Chainlink mène une initiative avec 24 géants financiers pour automatiser les opérations sur titres en chaîne

Maillon de chaîne a en partenariat avec 24 institutions financières mondiales, dont des Swift, DTCC et Euroclear, pour lancer une initiative visant à intégrer le traitement des opérations sur titres à la chaîne. Le projet s'appuie sur le réseau Oracle, l'infrastructure blockchain et l'intelligence artificielle (IA) de Chainlink pour fournir des données d'opérations sur titres plus rapides, plus précises et plus standardisées.

Les opérations sur les sociétés, telles que les dividendes, les fusions ou les fractionnements d’actions, coûtent actuellement au secteur financier environ 58 milliards de dollars par anLa nouvelle initiative vise à réduire les coûts, à limiter les erreurs de règlement et à accroître l’automatisation en normalisant la manière dont ces données sont validées et partagées entre les systèmes traditionnels et basés sur la blockchain.

Pourquoi les actions d'entreprise sont importantes

Les opérations sur titres sont des événements initiés par une entreprise qui affectent les actionnaires ou les obligataires. Parmi ces événements, on peut citer :

• Paiements de dividendes
• Fusions et acquisitions
• Fractionnement et regroupement d'actions
• Questions de droits
• Offres publiques d'achat

Aujourd'hui, le traitement de ces événements reste inefficace. Selon Rapport 2025 de Citi sur les services d'actifsEn moyenne, une opération sur titres implique plus de 110 000 interactions avec les entreprises et coûte 34 millions de dollars à traiter. Les taux d'automatisation restent inférieurs à 40 %, tandis que les vérifications manuelles des données restent courantes dans les institutions. Les coûts augmentent d'environ 10 % par an, accentuant la pression sur un système déjà inefficace.

Le problème est évident : sans de meilleures normes de données et une meilleure automatisation, les entreprises continueront de faire face à des coûts élevés et à des risques de règlement. Ces inefficacités augmentent les risques opérationnels et retardent les règlements, faisant de la normalisation un enjeu prioritaire pour la finance mondiale.

Comment Chainlink et ses partenaires s'attaquent au problème

L’initiative est développée en plusieurs phases.

Phase 1

Lors de la phase 1, Chainlink, Swift, Euroclear et six institutions financières ont testé la capacité de grands modèles linguistiques (LLM) – tels que GPT d'OpenAI, Gemini de Google et Claude d'Anthropic – à extraire des données structurées d'annonces d'opérations sur titres non structurées. Les résultats ont été publiés sur la chaîne sous forme de « gold records » unifiés, créant ainsi une source de vérité partagée et vérifiable.

Phase 2

La phase 2 a introduit un déploiement de niveau production, augmentant à la fois la vitesse et la couverture mondiale. Parmi les principaux développements, on peut citer :

• Environnement d'exécution Chainlink (CRE) : Valide plusieurs sorties de modèles d'IA, transforme les résultats en messages conformes à la norme ISO 20022 et les transmet au réseau Swift.
• Protocole d'interopérabilité inter-chaînes Chainlink (CCIP) : Distribue les enregistrements confirmés sur la blockchain de DTCC et d'autres réseaux publics et privés, garantissant un accès synchronisé.
• Rôles institutionnels : De nouveaux rôles pour les attestateurs et les contributeurs confirment de manière cryptographique l'exactitude des données et remplissent les champs manquants, créant ainsi une chaîne de traçabilité vérifiable.

Au cours des tests, le système a atteint près de 100 % de concordance entre les modèles d'IA et traité des données dans plusieurs langues, dont l’espagnol et le chinois.

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Qui est impliqué

La liste des participants comprend un large éventail d’infrastructures financières, de banques et de gestionnaires d’actifs :

• Infrastructures des marchés financiers : Swift, DTCC, Euroclear, SIX, TMX, CEVALDOM, Groupe BMV, ADDX, Orbix Technology, Marketnode, Wamid
• Banques et gestionnaires d'actifs : UBS, DBS Bank, BNP Paribas Securities Services, ANZ, Wellington Management, Schroders, Banque Cantonale de Zurich, Vontobel, CTBC Bank, Causeway Capital Management, Sygnum Bank, AMINA Bank, Zand Bank

L’implication d’un groupe aussi large suggère une forte poussée à l’échelle du secteur en faveur de la normalisation du traitement des opérations sur titres.

Le rôle de Chainlink

Chainlink fournit l'épine dorsale technique de cette initiative. Son Réseaux Oracle décentralisés (DON) connectez les systèmes hors chaîne avec des contrats intelligents, permettant la validation et l'automatisation des données en temps réel.

Le CRE valide les résultats de l'IA, tandis que le CCIP garantit la circulation des données entre la blockchain et les systèmes traditionnels. Cette combinaison permet :

• Des rapprochements plus rapides
• Réduction des erreurs de règlement
• Risques opérationnels réduits
• Accès simultané à travers les infrastructures

Le rôle de Chainlink s'étend au-delà de cette initiative. En septembre 2025 :

• Il sécurise plus de Actif en milliards de 103 via les flux Oracle.
• Prend en charge plus de projets 2,500.
• A grandi à partir de 23 milliards de dollars d'actifs garantis début 2024 à 103 milliards de dollars.

Tokenisation et synchronisation en chaîne

L’un des principaux résultats de l’initiative est de permettre actions tokenisées pour référencer les mêmes enregistrements standardisés sur les blockchains et les systèmes traditionnels. La tokenisation, le processus de conversion d'actifs réels en jetons numériques, a connu une forte croissance, les actifs tokenisés, hors stablecoins, atteignant 30 milliards de dollars en 2025, en hausse de 253 % depuis le début de l'année.

En alignant les actions des entreprises sur les marchés tokenisés, l’initiative :

• Améliore la synchronisation entre les systèmes.
• Fournit des données vérifiables en temps réel pour les dépositaires et les contrats intelligents.
• Réduit les écarts dans les événements d’actions d’entreprise liés aux actifs tokenisés.

Perspectives de l'industrie

Cofondateur de Chainlink Sergueï Nazarov a souligné l’importance de résoudre les problèmes d’actions d’entreprise pour les actions tokenisées :

« Être capable de résoudre le problème de validation des données des actions d'entreprise à l'aide d'AI Oracle Networks de Chainlink représente un grand pas en avant dans ce dont AI Oracle Networks est capable, montrant que plusieurs IA peuvent parvenir à un consensus sur des informations critiques au sein d'un réseau Oracle décentralisé. » 

Les analystes de la banque d'investissement Jefferies ont également souligné le rôle croissant de Chainlink comme passerelle entre la finance traditionnelle et la blockchain. LINK étant utilisé pour les paiements de services, les opérations de nœuds et le jalonnement, la demande pour l'infrastructure de Chainlink pourrait se renforcer avec le développement de la tokenisation.

Les prochaines phases de l'initiative devraient aborder des opérations d'entreprise plus complexes, telles que les fractionnements d'actions et les fusions. Des travaux supplémentaires permettront d'étendre la prise en charge de différentes juridictions et devises, tout en renforçant les contrôles de confidentialité et de gouvernance afin de respecter les exigences de conformité.

Conclusion

Le partenariat entre Chainlink, Swift, DTCC, Euroclear et 21 autres institutions financières favorise la standardisation des opérations sur titres onchain. En combinant l'IA, la blockchain et les technologies Oracle, cette initiative offre une solution multilingue validée, en quasi-temps réel, qui réduit les coûts et les risques pour la finance mondiale.

Le système démontre déjà une grande précision, une conformité à la norme ISO 20022 et une intégration transparente avec la blockchain et les infrastructures traditionnelles. Alors que la tokenisation continue de se développer, cette collaboration place Chainlink au cœur des efforts de synchronisation des actions des entreprises sur les marchés.

Ressources:

1. Communiqué de presse - Chainlink et 24 acteurs majeurs du marché financier font progresser une initiative sectorielle visant à résoudre le problème des opérations sur titres de 58 milliards de dollars : https://www.prnewswire.com/news-releases/chainlink-and-24-leading-financial-market-participants-advance-industry-initiative-to-solve-58-billion-corporate-actions-problem-302569071.html

2. Chainlink s'associe à de grandes institutions financières pour résoudre un problème d'opérations sur titres de 58 milliards de dollars – rapport de CoinDesk : https://www.coindesk.com/business/2025/09/29/chainlink-teams-with-major-financial-institutions-to-fix-usd58b-corporate-actions-problem

3. Statistiques stupéfiantes : comprendre les inefficacités du traitement des opérations sur titres – rapport de la DTCC : https://www.dtcc.com/podcasts/2025/june/25/staggering-stats-understanding-inefficiencies-within-corporate-actions-processing

4. Asset Servicing : un nouveau dialogue pour connecter les émetteurs aux investisseurs - rapport de Citi Bank : https://www.citigroup.com/rcs/citigpa/storage/public/Citi_Asset_Servicing_A_New_Dialogue.pdf