Chainlink intègre Swift Messaging pour simplifier les flux de travail des fonds tokenisés

Maillon de chaîne a en réponse une solution technique permettant aux institutions financières de gérer les flux de travail des fonds tokenisés directement à l'aide de la messagerie Swift et de l' Environnement d'exécution Chainlink (CRE)Cette approche permet aux banques et aux institutions d’interagir avec les réseaux blockchain via l’infrastructure Swift existante, éliminant ainsi le besoin de remplacer les systèmes d’identité, les protocoles de gestion des clés ou les processus internes.

Ce développement s'appuie sur les travaux antérieurs menés avec Swift et UBS dans le cadre du projet Guardian de l'Autorité monétaire de Singapour en 2024, où les souscriptions et rachats de fonds tokenisés ont été déclenchés avec succès à l'aide de messages ISO 20022. La nouvelle intégration CRE étend cette capacité, permettant des déclenchements onchain plus génériques et évolutifs à partir des messages Swift.

Comment fonctionnent l'intégration de Chainlink et Swift

L’intégration combine trois éléments clés :

• Messagerie Swift : Les messages ISO 20022 sont utilisés pour signaler les souscriptions, les rachats et autres actions d'entreprise.
• Environnement d'exécution Chainlink (CRE) : Valide les messages Swift entrants et déclenche les événements de contrat intelligent en chaîne correspondants.
• Agent de transfert numérique Chainlink (DTA): Exécute les flux de travail de fonds tokenisés sur la chaîne, garantissant l'exactitude et la cohérence.

En pratique, les institutions financières peuvent envoyer des messages Swift standard via CRE, ce qui déclenche ensuite des actions automatisées sur un contrat intelligent. Cela élimine le besoin de rapprochement manuel, réduit les frictions opérationnelles et améliore l'automatisation de la conformité.

Un projet pilote mené avec UBS Tokenize a démontré que les souscriptions et les rachats de fonds pouvaient être traités grâce à cette méthode, les règlements en espèces hors chaîne étant intégrés via l'infrastructure Swift. Les institutions n'ont pas besoin de remanier leurs systèmes existants, ce qui permet un modèle prêt à l'emploi pour l'expérimentation de fonds tokenisés.

Mise à l'échelle des opérations de fonds tokenisés

La couche d'abstraction de CRE permet aux institutions de déclencher des événements onchain sans intégration directe à la blockchain, ouvrant ainsi la voie à une adoption plus large au sein du secteur mondial des fonds, qui pèse plus de 100 000 milliards de dollars. Parmi les principaux avantages :

• Réduction de la charge de travail opérationnelle et de rapprochement.
• Conformité et reporting automatisés.
• Transparence et traçabilité améliorées pour les transactions de fonds.
• Traitement plus rapide grâce à une infrastructure de contrats intelligents programmable.

« Je suis très enthousiaste à propos de cette innovation historique que nous avons réalisée en tirant parti des normes de Swift et de la conception d'actifs tokenisés d'UBS, car nous montrons comment l'utilisation de contrats intelligents et de nouvelles normes techniques peut permettre aux agents de transfert et à d'autres entités de gérer les flux de travail d'actifs tokenisés sur la chaîne », a déclaré Sergey Nazarov, cofondateur de Chainlink.

UBS a utilisé ce modèle pour explorer de nouvelles stratégies de cycle de vie des produits, notamment la gestion des abonnements et les rachats.

Implications pour le secteur des fonds

La gestion des fonds tokenisés est devenue une priorité pour les institutions financières en quête de règlements plus rapides, d'un risque opérationnel réduit et d'une plus grande flexibilité sur le marché. En intégrant la messagerie Swift aux flux de travail blockchain, Chainlink offre aux institutions la possibilité de gérer les opérations de leurs fonds tokenisés depuis leurs systèmes traditionnels.

 

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Grâce aux contrats intelligents et à l'immobilier commercial, les entreprises peuvent automatiser les processus de souscription et de rachat de fonds tout en préservant la transparence et la traçabilité. Cette approche permet également aux banques d'explorer de nouveaux cycles de vie de produits et de nouvelles méthodes de distribution sans perturber l'infrastructure existante. Pour un secteur contraint de moderniser ses opérations et de réduire ses coûts, cela pourrait devenir un levier clé pour une adoption plus large des fonds tokenisés.

Présentation de Swift Blockchain Ledger

Parallèlement à l’intégration CRE, Swift a annoncé Projet de registre partagé basé sur la blockchain pour développer la finance numérique dans plus de 200 pays. Ce registre est conçu pour les paiements transfrontaliers en temps réel, 24h/24 et 7j/7, permettant des transferts de valeur tokenisés réglementés entre les écosystèmes numériques.

Les principales caractéristiques comprennent:

• Validation dynamique des transactions : Les transactions sont validées en temps réel pour garantir l'exactitude.
• Application des contrats intelligents : Les règles de paiement sont exécutées automatiquement.
• Interopérabilité: Prend en charge les réseaux privés et publics ainsi que les systèmes fiduciaires existants.
• Résilience opérationnelle : Exploite l'infrastructure fiable de Swift pour la sécurité des transactions à volume élevé.

Le grand livre partagé commence par un prototype pour les paiements transfrontaliers 24h/24 et 7j/7 et sera itéré avec la contribution de plus de 30 institutions financières mondiales, dont Bank of America, HSBC, JP Morgan, BNP Paribas et Banco Santander.

Intégration des opérations sur titres

Récemment, Chainlink s'est également associé à 24 institutions mondiales, dont Swift, DTCC et Euroclear, afin de standardiser les opérations sur titres en chaîne. Ces opérations, telles que les dividendes, les fusions, les fractionnements d'actions, les émissions de droits et les offres publiques d'achat, coûtent actuellement au secteur environ 58 milliards de dollars par an.

Le nouveau système utilise les oracles Chainlink, l'IA et CRE pour :

• Extraire des données structurées à partir d'annonces non structurées à l'aide de grands modèles linguistiques.
• Validez les résultats sur plusieurs modèles d'IA pour plus de précision.
• Publiez des « enregistrements d’or » unifiés sur la chaîne.
• Synchronisez les données sur les réseaux publics et privés à l'aide de Chainlink CCIP.

La phase 1 s'est concentrée sur l'extraction et la vérification des données structurées. La phase 2 a déployé des systèmes de production, introduisant des rôles d'attestation pour confirmer l'exactitude par cryptographie et garantir une chaîne de traçabilité vérifiable dans plusieurs langues, dont l'espagnol et le chinois.

Il convient également de noter que le 1er octobre, la Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) et Chainlink ont uni ses forces Créer une solution d'identité blockchain de niveau institutionnel. Le système combine l'identifiant d'entité juridique vérifiable (vLEI) de la GLEIF avec l'identité inter-chaînes (CCID) et le moteur de conformité automatisé (ACE) de Chainlink. Il intègre une identité organisationnelle fiable aux portefeuilles on-chain, aux contrats intelligents et aux actifs tokenisés. Institutions, stablecoin Les émetteurs et les plateformes de négociation peuvent désormais se conformer aux réglementations, automatiser la conformité et vérifier les contreparties au-delà des frontières. Tout cela se fait dans le respect de la confidentialité des utilisateurs.

Conclusion

L'intégration de Chainlink avec la messagerie Swift et le CRE permet aux institutions financières de gérer les flux de trésorerie des fonds tokenisés sans remanier leurs systèmes existants. En automatisant les souscriptions, les rachats et les opérations sur titres, la plateforme réduit les frictions opérationnelles, améliore la transparence et prend en charge les règlements en temps réel.

Associée à l'initiative de registre blockchain de Swift, la solution fournit une infrastructure évolutive et sécurisée pour les actifs tokenisés et les paiements transfrontaliers.

Ressources:

Communiqué de presse : Chainlink améliore les flux de travail des fonds tokenisés grâce à la messagerie Swift en collaboration avec UBS : https://www.prnewswire.com/news-releases/chainlink-advances-tokenized-fund-workflows-with-swift-messaging-in-collaboration-with-ubs-302570072.html

Communiqué de presse - Swift va ajouter un registre basé sur la blockchain à sa pile d'infrastructure dans le cadre d'une initiative révolutionnaire visant à accélérer et à étendre les avantages de la finance numérique dans plus de 200 pays et territoires à travers le monde : https://www.swift.com/news-events/press-releases/swift-add-blockchain-based-ledger-its-infrastructure-stack-groundbreaking-move-accelerate-and-scale-benefits-digital-finance

Communiqué de presse - Chainlink et 24 acteurs majeurs du marché financier font progresser une initiative sectorielle visant à résoudre le problème des opérations sur titres de 58 milliards de dollars : https://www.prnewswire.com/news-releases/chainlink-and-24-leading-financial-market-participants-advance-industry-initiative-to-solve-58-billion-corporate-actions-problem-302569071.html

À propos de Chainlink Environnement d'exécution Chainlink (CRE) : https://chain.link/chainlink-runtime-environment