Coinbase adopte la preuve de réserves Chainlink pour la transparence du cbBTC

Coinbase, la plus grande plateforme d'échange de crypto-monnaies basée aux États-Unis, adopté Preuve de réserve (PoR) de Chainlink système de vérification des réserves soutenant son jeton cbBTC. Il s'agit d'une initiative stratégique visant à renforcer la confiance et la transparence dans finance décentralisée (DeFi), en particulier lorsqu’il s’agit d’actifs enveloppés ou garantis.

cbBTC est une version enveloppée de Bitcoin Émis par Coinbase. Grâce à cette intégration, chacun peut désormais vérifier, sur la chaîne et en temps réel, que chaque jeton cbBTC est adossé à 1:1 à du Bitcoin réel. En clair, cela signifie qu'il n'y a aucune faille cachée ni aucun passif mystérieux. Les données de réserve sont publiques, vérifiées cryptographiquement et automatisées. Maillon de chaîneLes réseaux d'oracles décentralisés de.

Qu'est-ce que la preuve de réserve Chainlink ?

La solution PoR de Chainlink vérifie que les actifs numériques détenus par les entreprises de cryptomonnaies sont entièrement garantis, offrant ainsi une plus grande transparence aux déposants grâce à la publication des réserves publiques ou à des audits par des tiers. Elle fonctionne en alimentant des données de réserves réelles sur des blockchains publiques via des oracles décentralisés. Ces oracles sont des nœuds indépendants qui vérifient régulièrement les réserves et diffusent les données on-chain.

En cas d'écart ou de volatilité des réserves, le système déclenche une mise à jour. Mais lorsque la situation est stable, il économise du carburant en évitant l'écriture de données inutiles dans la chaîne. Cet équilibre rend le système efficace sans compromettre la précision ni la transparence.

Chainlink PoR sécurise actuellement plus de 8.5 milliards de dollars d'actifs, dont 3.5 milliards de dollars sont détenus dans des réserves hors chaîne telles que des monnaies fiduciaires et des bons du Trésor, et 5 milliards de dollars sont détenus sous forme d'actifs sur la chaîne comme des jetons enveloppés. 

Pourquoi cela est important après l'effondrement de FTX

Les conséquences de l'effondrement de FTX sont encore vives. Elles ont mis en lumière les risques liés à la dépendance à des systèmes centralisés, peu transparents et fondés sur la confiance sociale. FTX ne détenait qu'une fraction de ce qu'il devait à ses utilisateurs. Depuis, le secteur des cryptomonnaies est devenu de plus en plus prudent quant à la preuve de réserves.

Le PoR de Chainlink est conçu pour prévenir ces défaillances. Il ne repose pas sur des audits tiers tardifs ni sur des relevés mensuels opaques. Il fournit plutôt des données automatisées, vérifiables et visibles par tous. C'est une véritable révolution en matière de transparence dans la finance numérique.

La valeur ici va au-delà du commerce de détail. Les institutions, les investisseurs souverains et les équipes de conformité ont besoin de garanties concrètes quant à l'existence et à la sécurité des actifs. 

Renforcer la confiance dans le cbBTC

En intégrant le PoR Chainlink aux blockchains Base et Ethereum, Coinbase garantit aux utilisateurs la garantie complète du cbBTC. Cette initiative intervient à un moment où la demande de Bitcoin wrappés dans la DeFi augmente, mais où le scepticisme s'accroît également.

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De nombreuses applications DeFi s'appuient sur des Bitcoins wrappés pour accéder à la liquidité du BTC tout en restant sur la blockchain. Mais si ces actifs ne sont pas garantis 1:1, le risque de sous-collatéralisation devient réel. C'est là que les flux de données PoR font la différence. Ils permettent aux contrats intelligents de vérifier automatiquement l'état des réserves et même de déclencher des mécanismes de sécurité en cas de manque de réserves.

Ainsi, les protocoles DeFi n'ont pas besoin d'attendre que quelqu'un donne l'alerte. Le système le fait automatiquement, instantanément, publiquement et sans parti pris.

Récemment, le protocole Solv des services Chainlink PoR a vérifié l'adossement des actifs à ses jetons SolvBTC et à rendement d'actifs réels. Cela a ajouté une auditabilité décentralisée et en temps réel à leurs systèmes. 

Pendant ce temps, Chainlink aussi lancé Son protocole d'interopérabilité inter-chaînes (CCIP) v1.6 sur le réseau principal Solana. Cette mise à niveau permet désormais la circulation sécurisée des actifs entre Solana et des réseaux comme Ethereum, BNB Chain, Arbitrum, etc.

Réparer les erreurs de la finance traditionnelle

La finance traditionnelle repose sur l'opacité, l'accès autorisé et le contrôle centralisé. Les banques fonctionnent avec des réserves fractionnaires et ont besoin des régulateurs pour en assurer la conformité. Pourtant, même dans ce cas, les risques systémiques persistent.

Les cryptomonnaies ont été créées en réponse à ce modèle. Bitcoin a résolu le problème de la double dépense sans autorité centrale. La DeFi a poussé ce principe plus loin en permettant des prêts, des échanges et une gestion d'actifs décentralisés. Cependant, les actifs intégrés ont introduit de nouveaux risques, notamment le risque de garantie.

Le PoR de Chainlink corrige directement cette faille. Il apporte la décentralisation et l'ouverture des cryptomonnaies aux actifs qui alimentent la DeFi.

Coinbase soutient désormais son jeton cbBTC via Pro de ChainlinkLes réserves de change constituent une nouvelle référence. Il ne s'agit pas seulement de transparence, mais aussi de fiabilité et de gestion des risques.