Galaxy, dirigé par Mike Novogratz, présente GalaxyOne, permettant aux utilisateurs américains d'accéder aux cryptomonnaies et à un rendement allant jusqu'à 8 %.

Galaxy Digital de Mike Novogratz a officiellement lancé GalaxyOne, une plateforme de technologie financière axée sur les États-Unis qui combine des comptes de trésorerie à haut rendement, le trading de crypto-monnaie et le trading d'actions et d'ETF sans commission dans une seule interface. 

Les investisseurs américains accrédités peuvent accéder à un rendement annuel effectif global (TAEG) de 8 % grâce à Galaxy Premium Yield, tandis que tous les investisseurs peuvent bénéficier d'un TAEG de 4 % sur leurs dépôts en espèces. La plateforme permet aux utilisateurs de réinvestir automatiquement les intérêts perçus. Bitcoin et d'autres crypto-monnaies prises en charge, offrant une expérience consolidée pour le trading de crypto et d'actifs traditionnels.

GalaxyOne offre une infrastructure institutionnelle aux investisseurs individuels

GalaxyOne représente une avancée significative pour Galaxy Digital, société d'investissement traditionnellement axée sur les investisseurs institutionnels, vers le marché de détail. La plateforme étend l'infrastructure de Galaxy, initialement conçue pour les grands investisseurs, aux particuliers basés aux États-Unis à la recherche d'une exposition financière diversifiée.

« Nous avons passé des années à bâtir une infrastructure de qualité institutionnelle pour servir les investisseurs les plus avertis au monde. Aujourd'hui, nous étendons cet avantage aux particuliers », a déclaré Mike Novogratz, fondateur et PDG de Galaxy. « Plus important encore, GalaxyOne contribue à notre mission : devenir un prestataire de services financiers complet, proposant des produits fiables, réglementés et accessibles pour tous les segments de marché. »

Trading de crypto-monnaies et d'actions sur une seule plateforme

GalaxyOne permet aux utilisateurs d'échanger des Bitcoins, Ethereumet  Solana Directement depuis leurs portefeuilles. Les transferts d'actifs vers et depuis la plateforme sont illimités, offrant aux utilisateurs la pleine protection de leurs avoirs numériques.

Le module de courtage prend en charge des milliers d'actions et d'ETF cotés aux États-Unis, offrant une structure sans commission et des transactions fractionnées avec des exigences minimales faibles. Ces fonctionnalités alignent GalaxyOne sur des plateformes fintech reconnues telles que Robinhood, eToro et Cash App, tout en maintenant l'accent mis par Galaxy sur la conformité et une supervision de niveau institutionnel.

Produits de base au lancement

GalaxyOne est lancé avec quatre produits principaux adaptés aux investisseurs américains, chacun offrant des profils de risque et de rendement différents :

1. Rendement Premium Galaxy Permet aux investisseurs accrédités de bénéficier d'un rendement annuel de 8 % grâce à un titre de placement émis par Galaxy Digital LP. Ce rendement est généré par l'activité de prêt institutionnel de Galaxy, opérationnelle depuis 2018. Les investissements nécessitent un minimum de 25 000 $ et sont plafonnés à 1 million de dollars par investisseur, avec un investissement initial total de 250 millions de dollars. Les intérêts courent quotidiennement et sont versés mensuellement sur le compte GalaxyOne Cash.

2. GalaxyOne Cash Offre un rendement annuel de 4 % sur les dépôts en espèces à haut rendement, assurés par la FDIC jusqu'à 250 000 $. Le compte est géré par Cross River Bank, ce qui permet aux utilisateurs de percevoir des intérêts en toute sécurité tout en préservant leurs liquidités.

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3. Cryptographie GalaxyOne Prend en charge le trading, la détention et le transfert d'actifs numériques majeurs tels que le Bitcoin (BTC), l'Ethereum (ETH) et le Solana (SOL). La plateforme offre une tarification transparente, des options d'achat récurrentes et une exécution en temps réel pour ses utilisateurs.

4. Courtage GalaxyOne Permet de négocier sans commission plus de 2 000 actions et ETF américains. Les utilisateurs peuvent ouvrir des comptes de courtage individuels et des comptes IRA traditionnels ou Roth. Le trading d'actions fractionnées est disponible avec un minimum de 10 $ par transaction. Les clients peuvent également participer au programme de prêt d'actions GalaxyOne pour générer des revenus passifs en prêtant des actions éligibles.

Contexte et développement

GalaxyOne a été développé à partir d'une plateforme initialement appelée Fierce, acquise par Galaxy en 2024. Zac Prince, directeur général de Galaxy, dirige la plateforme aux côtés de l'équipe de développement d'origine de Fierce. Rob Cornish, ancien PDG de Fierce, conserve son poste de directeur technique chez GalaxyOne.

La plateforme fonctionne en collaboration avec GalaxyOne Institutional, partageant l'infrastructure, les protocoles de sécurité et les pratiques de gestion des risques. GalaxyOne est disponible sur appareils mobiles (iOS et Android) et en ligne, s'adressant spécifiquement aux investisseurs américains qui répondent aux exigences de connaissance du client (KYC).

Produits de rendement et accessibilité

GalaxyOne différencie ses offres en segmentant les produits de rendement selon les qualifications des investisseurs. Les investisseurs accrédités – environ 12.6 % de la population américaine selon la SEC – peuvent accéder au Galaxy Premium Yield à un taux annuel effectif global de 8 %. Ce rendement est garanti par les opérations de prêt institutionnel de Galaxy, mais n'est pas assuré par la FDIC.

Pour tous les utilisateurs américains, GalaxyOne Cash offre un rendement annuel de 4 % et est entièrement assuré par la FDIC. Cela contraste avec de nombreux comptes d'échange de cryptomonnaies, qui offrent des récompenses sur les stablecoins, mais n'offrent pas la protection juridique des comptes de dépôt traditionnels. Les utilisateurs peuvent choisir de réinvestir automatiquement les intérêts perçus en cryptomonnaies, reliant ainsi les comptes de trésorerie traditionnels aux offres d'actifs numériques de la plateforme.

Gestion des risques et sécurité

Galaxy met l'accent sur les normes institutionnelles en matière de sécurité et de gestion des risques. Toutes les transactions sont surveillées par ses systèmes propriétaires. La génération de rendement est rigoureusement gérée grâce à des stratégies de prêt établies, et les comptes assurés par la FDIC protègent les dépôts des utilisateurs contre les défauts de paiement bancaires, dans la limite des limites légales.

Malgré ces garanties, les investisseurs doivent noter les différences entre le produit à 8 % de TAEG, non assuré par la FDIC, et le produit à 4 % de trésorerie, qui l'est. Les utilisateurs doivent également remplir les conditions d'éligibilité au statut d'investisseur accrédité pour bénéficier des rendements premium.

Caractéristiques techniques et expérience de la plateforme

Les utilisateurs interagissent avec GalaxyOne via des interfaces mobiles et web, avec des graphiques en temps réel, des outils d'exécution de transactions et de gestion de portefeuille. Les principales fonctionnalités techniques incluent :

• Intérêts accumulés quotidiennement et versements mensuels pour les produits de rendement
• Tarification transparente et achats récurrents de cryptomonnaies
• Négociation d'actions et d'actions fractionnaires sans commission
• Prêt d'actions pour un revenu passif
• Garde basée sur un portefeuille avec contrôle total sur les actifs numériques

Ces fonctionnalités combinent la discipline institutionnelle avec une conception centrée sur l’utilisateur pour offrir une expérience de trading et d’investissement unifiée.

Conclusion

GalaxyOne intègre de multiples fonctions financières au sein d'une plateforme unique destinée aux investisseurs américains. Elle permet aux utilisateurs accrédités et non accrédités de générer des rendements, de négocier des cryptomonnaies et d'accéder à des milliers d'actions et d'ETF américains. 

La plateforme s'appuie sur l'infrastructure institutionnelle de Galaxy Digital pour la gestion des risques et la fiabilité opérationnelle. Bien que GalaxyOne limite certaines offres en fonction du statut des investisseurs, elle offre une solution consolidée pour ceux qui recherchent une exposition aux cryptomonnaies et à la finance traditionnelle dans un environnement réglementé unique.

Ressources:

1. Communiqué de presse - Galaxy lance GalaxyOne, proposant des offres financières de qualité institutionnelle aux investisseurs particuliers : https://www.prnewswire.com/news-releases/galaxy-launches-galaxyone-bringing-institutional-quality-financial-offerings-to-individual-investors-302575542.html

2. Plateforme Galaxy Digital X : https://x.com/galaxyoneapp

3. Galaxy lance la plateforme GalaxyOne offrant des crypto-monnaies, des actions et des rendements de 8 % aux utilisateurs américains - rapport de The Block : https://www.theblock.co/post/373468/galaxy-launches-galaxyone