Quelle est l’ampleur de l’effondrement de la bourse de crypto-monnaie CBEX au Nigeria ?

Une arnaque de 6 millions de dollars ou un Ponzi de 800 millions de dollars ?

À première vue, CBEX semblait légitime. Elle se présentait comme une plateforme d'échange de cryptomonnaies fonctionnant grâce à l'intelligence artificielle, se targuant d'un enregistrement officiel auprès du FinCEN du Trésor américain et affichant même des documents d'apparence légale signés par le secrétaire d'État du Colorado. 

Malgré de belles promesses de retour sur investissement de 100 % en seulement 30 jours, CBEX a récemment fait faillite. Des milliers d'investisseurs nigérians et kenyans ayant investi dans le système se retrouvent aujourd'hui avec un solde à zéro, selon les données. BBC PidginLeur argent, comme le site Web de la plateforme et les groupes Telegram, a disparu.

La perte estimée ? 

Techpoint Afrique, après avoir tracé les portefeuilles blockchain et les contrats intelligents, affirme qu'environ 6.1 millions de dollars ont été injectés dans la plateforme. D'autres, notamment La Nation en ligne, estiment le chiffre à 1.3 822 milliards de nairas, soit environ XNUMX millions de dollars. La vérité se situe probablement entre les deux. Mais même ce chiffre inférieur reflète une fraude délibérée et douloureuse.

La configuration : un piège familier

CBEX a démarré ses activités au Nigeria en 2024, combinant deux éléments qui attirent toujours l'attention : les cryptomonnaies et l'intelligence artificielle. Grâce à un marketing astucieux et à de nombreuses campagnes sur les réseaux sociaux, elle promettait des retours rapides et des investissements en dollars uniquement. Elle versait également des bonus de parrainage, une stratégie typique des structures pyramidales.

Pour de nombreux Nigérians confrontés à des conditions économiques difficiles, CBEX semblait être une opportunité d'échapper aux difficultés financières. Au lieu de cela, il s'est transformé en piège numérique.

Spectre, un enquêteur sur la blockchain, plus tard exposé Comment CBEX a transféré les dépôts via un réseau de portefeuilles TRON. Les fonds ont été convertis en stablecoins comme l'USDT et l'USDD, puis acheminés vers des plateformes d'échange majeures comme OKX, Bitget et HTX.

Un portefeuille à lui seul a reçu 3.2 millions de dollars. Un autre contenait 1.9 million de dollars. Lorsque le stratagème a été démasqué, la plupart des fonds avaient disparu.

Les investisseurs se retrouvent sans rien

La chute de la plateforme n'a pas été progressive. Elle s'est produite du jour au lendemain. Les utilisateurs se sont connectés et ont vu leur solde remis à zéro. Aucun service client. Aucune annonce. Aucune explication.

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Les victimes ont inondé TikTok, Facebook et X de vidéos désespérées. Un homme ayant perdu 9 millions de nairas a raconté avoir consulté son compte après l'avertissement d'un ami. Son solde avait disparu. Le groupe Telegram a été inondé de messages indignés. CBEX avait fermé.

À Ibadan, des investisseurs mécontents ont pris d'assaut un bureau local de la CBEX. Il était vide. Sans personnel. Sans réponse. Furieux, ils ont pillé meubles et appareils électroniques, un acte né du désespoir.

Les forces de l'ordre sont arrivées plus tard, mais le mal était déjà fait.

La SEC et l'EFCC interviennent

La Commission nigériane des crimes économiques et financiers (EFCC) a lancé Une enquête a été ouverte, avec l'implication d'Interpol. La Securities and Exchange Commission (SEC) avait déjà émis un avertissement public, exhortant les citoyens à éviter les plateformes de trading en ligne non enregistrées.

Le directeur de la SEC, Emomotimi Agama, a pointé du doigt une plateforme illégale – faisant clairement référence à CBEX. Il a confirmé que la nouvelle loi de 2025 sur les investissements et les valeurs mobilières confère aux régulateurs le pouvoir de mettre fin à de tels systèmes. Les influenceurs et les célébrités qui en font la promotion s'exposent désormais à des poursuites judiciaires.

L'avertissement est intervenu quelques jours seulement avant l'effondrement du CBEX. Trop tard pour beaucoup.

Un Ponzi copier-coller

Le CBEX n'était pas nouveau. Il était recyclé.

Les enquêteurs ont lié la conception de sa plateforme à celle de Kehon8, un développeur Telegram qui créait des modèles de sites frauduleux et comptait plus de 145,000 XNUMX abonnés. Le back-end de CBEX ressemblait à celui de LWEX, une plateforme aujourd'hui disparue qui ciblait l'Europe de l'Est. Les deux utilisaient la même structure, le même design et le même système de paiement.

CBEX aurait également des liens présumés avec Huione Pay, un réseau de paiement connu pour son blanchiment d'argent en Asie du Sud-Est. L'opération était entièrement internationale, avec des promoteurs nigérians agissant comme agents locaux.

Un administrateur, Victor Aiguosatile Osamwende, a été interpellé par Specter pour avoir menacé des victimes qui exigeaient des réponses. D'autres personnes ayant fait la promotion de CBEX ont disparu des réseaux sociaux.

Pourquoi tant de gens sont-ils tombés dans le panneau ?

Parce que le désespoir engendre l’espoir.

Dans un pays aux prises avec le chômage, l'inflation et l'affaiblissement de sa monnaie, l'offre de doublement mensuel des rendements proposée par CBEX tenait du miracle. L'utilisation de termes techniques comme « trading assisté par l'IA » lui donnait une allure sophistiquée. Son enregistrement auprès du FinCEN lui conférait une légitimité.

CBEX n'a ​​pas ciblé les experts financiers. Il a ciblé les Nigérians ordinaires – entrepreneurs, jeunes actifs, retraités – qui cherchaient tous à se simplifier la vie. Nombre d'entre eux ont ignoré les signaux d'alarme, comme ils l'avaient fait en 2016 avec MMM, une pyramide de Ponzi similaire qui avait anéanti des millions d'épargne.

Le coût réel

Les chiffres peuvent varier, mais les dommages émotionnels sont constants. Des personnes ont perdu toutes leurs économies. Des rêves ont été brisés. Certains ont contracté des emprunts pour investir. D'autres ont convaincu leurs proches de les rejoindre.

La SEC s'est désormais engagée à renforcer sa surveillance. Cependant, la confiance du public envers les cryptomonnaies restera compromise. Des plateformes comme CBEX alimentent la défiance croissante envers les technologies blockchain en Afrique, alors même que de nombreuses entreprises mondiales encouragent leur adoption.

Le CBEX n'a ​​pas fait faillite à cause d'un ralentissement du marché. Il était voué à l'échec. Il promettait ce qu'aucun produit financier légitime ne peut offrir : des rendements garantis et rapides.

Pour le Nigéria, le CBEX est un rappel douloureux qu’en matière de crypto-monnaie, si quelque chose semble trop beau pour être vrai, c’est toujours le cas.