Le Nigéria appelle à l'action après une fraude de 2.1 milliards de dollars en cryptomonnaies en Afrique de l'Ouest

Le principal régulateur des valeurs mobilières du Nigéria a tiré la sonnette d'alarme concernant une augmentation importante des transactions douteuses en cryptomonnaies en Afrique de l'Ouest, s'élevant à plus de 2.1 milliards de dollars rien qu'en 2024. Business Insider Afrique, cet avertissement provient de la Securities and Exchange Commission (SEC) du Nigeria suite à un rapport du Groupe intergouvernemental d'action contre le blanchiment d'argent en Afrique de l'Ouest (GIABA).

Pourquoi le Nigéria est préoccupé

S'exprimant lors du Sommet sur la conformité en Afrique de l'Ouest au Cap-Vert, le directeur général de la SEC, Emomotimi Agama mis en évidence Le danger grandissant. Il a expliqué que les criminels utilisent abusivement les outils cryptographiques, notamment les plateformes de finance décentralisée (DeFi) et les cryptomonnaies privées, pour commettre des fraudes et financer des activités illégales.

Ces préoccupations ne sont pas nouvelles, mais Agama affirme que l'ampleur du problème n'est désormais plus locale. Il a averti que les acteurs malintentionnés, interdits dans un pays comme le Nigéria, délocalisent souvent leurs activités vers des pays voisins comme le Ghana. L'absence de réponse régionale, selon lui, favorise l'aggravation du problème.

Les principales menaces décrites par Agama incluent

• « Tapis tirés » DeFi:Les fraudeurs attirent les investisseurs dans de nouveaux projets, puis disparaissent avec les fonds.
• Faux crashs et échanges non enregistrés:Ces plateformes sont souvent créées pour tromper les utilisateurs ou fonctionner sans surveillance.
• Financement du terrorisme grâce aux cryptomonnaies privées: Les crypto-monnaies comme Monero ou Zcash sont de plus en plus utilisés pour masquer les transactions.

Le rapport du GIABA ajoute que 2.1 milliards de dollars de transactions liées aux cryptomonnaies ont été signalées comme suspectes en Afrique de l'Ouest rien qu'en 2024. Ces chiffres révèlent de graves failles dans la surveillance des activités liées aux actifs numériques dans la région.

La SEC préconise un système de licences unifié et une surveillance renforcée

Agama a appelé les membres de la Communauté économique des États de l'Afrique de l'Ouest (CEDEAO) à adopter une Système de licences unifié pour les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP)Il a souligné que la fragmentation des règles permet aux escrocs de se déplacer facilement d’une frontière à l’autre sans être détectés.

Il a également annoncé de nouvelles mesures prises par la SEC au Nigéria :

• Outils de surveillance de la blockchain basés sur l'IA pour améliorer la surveillance
• Contrôles de conformité plus stricts pour les VASP
• Sensibilisation accrue du public autour de la fraude

Le plan de la SEC comprend des audits plus fréquents des plateformes d’actifs numériques, un meilleur partage des données entre les pays d’Afrique de l’Ouest et un cadre juridique plus solide pour traiter les cas transfrontaliers.

Système de Ponzi CBEX : étude de cas sur la fraude cryptographique

L’un des cas de fraude les plus importants à l’origine de la nouvelle position du Nigéria est celui de effondrement de CBEX, un système de Ponzi qui prétendait faussement être lié à la Bourse de Pékin en Chine.

CBEX a promis des rendements élevés et a attiré plus de 300,000 XNUMX investisseurs nigérians, en particulier à Lagos et Abuja. Les pertes ont été initialement estimées à 1.3 billion de nairas (environ 840 millions de dollars), bien que les chiffres révisés suggèrent que le nombre réel pourrait être plus proche de 6.1 millions de dollars.

Indépendamment des pertes réelles, les dommages causés à la confiance du public ont été considérables.

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En réponse, la SEC a lancé une campagne nationale de sensibilisation au système de Ponzi L'objectif est d'aider le public à repérer rapidement les fausses plateformes. Agama a souligné que l'éducation des utilisateurs est tout aussi importante que l'application des règles.

Défis régionaux : Crypto sans frontières

L'un des principaux problèmes soulevés par Agama est la facilité avec laquelle les opérateurs d'actifs numériques peuvent changer de juridiction. Malgré des lois divergentes et une coordination limitée, une entreprise ou un individu banni au Nigéria peut légalement reprendre ses activités dans un autre pays de la CEDEAO.

Cet « arbitrage réglementaire » crée une faille qui a été exploitée par des escrocs et même des groupes terroristes, qui profitent crypto-monnaies axées sur la confidentialité pour éviter la détection.

Selon Agama, la seule voie à suivre est une cadre réglementaire harmonisé pour la région ouest-africaine. Il a déclaré : « Nous devons harmoniser nos cadres, partager nos informations et adopter les meilleures pratiques. »

Perspectives d'avenir : ce que fait la SEC

La SEC prévoit d'adopter une approche plus rigoureuse en matière de surveillance des cryptomonnaies dans les mois à venir. Cela comprend :

• Déploiement suivi des transactions en temps réel
• Requérant Enregistrement VASP et conformité continue
• Travailler avec d’autres pays de la CEDEAO pour aligner les politiques

Ces mesures visent à garantir que le Nigéria ne devienne pas un maillon faible dans la lutte contre la crypto-criminalité.

Questions Fréquentes Posées

1. À quoi fait référence le chiffre de 2.1 milliards de dollars ?

   Il s'agit du montant total des transactions suspectes de cryptomonnaie signalées en Afrique de l'Ouest en 2024, comme documenté par le GIABA.

2. Qu'est-ce qu'un système de licences VASP unifié ?

   Il s'agit d'un cadre réglementaire proposé dans lequel tous les pays de la CEDEAO suivraient les mêmes normes de licence et de conformité pour les plateformes de cryptographie, ce qui rendrait plus difficile pour les fraudeurs d'exploiter les failles transfrontalières.

3. Quelle était la fraude CBEX au Nigéria ?

   CBEX était une plateforme crypto frauduleuse qui prétendait être liée au China Beijing Equity Exchange. Elle s'est effondrée en 2024, causant des pertes aux investisseurs estimées à 840 millions de dollars, bien que des chiffres plus récents suggèrent des pertes plus proches de 6.1 millions de dollars.

Conclusion

Selon le Nigéria, l'activité non réglementée des cryptomonnaies constitue une menace sérieuse pour la stabilité financière, la sécurité des investisseurs et la sécurité régionale. Avec plus de 2.1 milliards de dollars Concernant les transactions suspectes enregistrées en un an, les enjeux sont considérables. L'initiative de la SEC en faveur d'un système de licences unifié, d'une surveillance basée sur l'IA et de l'éducation du public constitue un pas vers la reprise du contrôle, mais son succès dépend de la collaboration à l'échelle de l'Afrique de l'Ouest.

Le secteur des cryptomonnaies en Afrique connaît une croissance rapide, mais les risques le sont tout autant. Si les pays n'agissent pas ensemble, les criminels continueront d'exploiter les failles.

Ressources:

1. Rapport de Business Insider : https://africa.businessinsider.com/local/markets/nigeria-hits-panic-button-as-west-africa-logs-dollar21bn-in-suspicious-crypto/rww9zgs

2. Rapport du North Africa Post : https://northafricapost.com/89363-nigeria-sounds-alarm-as-2-1bn-in-suspicious-crypto-transactions-shake-west-africa.html

3. Rapport Pidgin de BBC News sur l'effondrement de CBEX : https://www.bbc.com/pidgin/articles/cgjly4d65j5o