Aviva Investors s'apprête à tokeniser ses produits sur le registre XRP : détails clés et implications

Investisseurs Aviva, Ledger XRP (XRPL) et Ripple Les partenariats sont au cœur d'une nouvelle initiative visant à intégrer les structures de fonds réglementées à l'infrastructure blockchain.

Aviva Investors, la branche de gestion d'actifs d'Aviva plc, a annoncé un partenariat avec Ripple Le 11 février, les sociétés ont annoncé la tokenisation des structures de fonds traditionnelles sur le registre XRP (XRPL). Elles ont déclaré qu'elles collaboreraient jusqu'en 2026 et au-delà pour émettre et gérer des fonds tokenisés sur le réseau blockchain public.

Cette initiative marque la première incursion d'Aviva Investors dans la tokenisation et le premier partenariat de Ripple avec une société de gestion d'investissements basée en Europe.

En quoi consiste le partenariat entre Aviva Investors et Ripple ?

Aux termes de cet accord, Ripple fournira un soutien technique à Aviva Investors afin de l'aider à émettre et à gérer des fonds tokenisés sur XRPL. La tokenisation désigne le processus de représentation de la propriété d'actifs financiers traditionnels sous forme de jetons numériques enregistrés sur une blockchain.

Cette collaboration s'inscrit dans la démarche de Ripple visant à intégrer les actifs financiers réglementés à la blockchain. Pour Aviva Investors, le projet a pour objectif d'intégrer des structures de fonds basées sur la blockchain à sa gamme de produits existante.

Jill Barber, directrice de la distribution chez Aviva Investors, a déclaré que l'entreprise entrevoit des gains potentiels en termes de temps et de coûts grâce aux solutions tokenisées. Elle a ajouté que la société entend adopter des technologies susceptibles d'améliorer ses processus opérationnels et les résultats obtenus pour ses clients.

Nigel Khakoo, vice-président des activités de trading et de marchés chez Ripple, a déclaré que la tokenisation passe des programmes pilotes à un déploiement à plus grande échelle. Il a souligné que les institutions financières se concentrent désormais sur le déploiement à grande échelle d'actifs réglementés grâce à l'infrastructure blockchain.

Comment le registre XRP prend-il en charge les fonds tokenisés ?

Le XRP Ledger est une blockchain publique décentralisée et open source conçue pour les transactions financières. Elle a été lancée en 2012.

Selon Ripple, le réseau a traité plus de 4 milliards de transactions et prend en charge plus de 7 millions de portefeuilles actifs. Il est maintenu par 120 validateurs indépendants.

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Contrairement aux blockchains à preuve de travail, XRPL ne repose pas sur le minage pour valider les transactions. Cette conception réduit la consommation d'énergie et permet un règlement quasi instantané. Le réseau est conçu pour minimiser les coûts de transaction et intègre des fonctionnalités garantissant la conformité aux réglementations des marchés financiers.

Pour les gestionnaires d'actifs, ces caractéristiques sont pertinentes pour l'émission et la gestion de parts de fonds tokenisées, qui nécessitent un règlement fiable, une tenue de registres adéquate et des contrôles réglementaires.

Pourquoi les gestionnaires d'actifs se tournent-ils vers la tokenisation ?

Les gestionnaires d'actifs utilisent la technologie blockchain pour moderniser l'infrastructure de leurs fonds. Dans les fonds tokenisés, les parts de véhicules tels que les fonds monétaires, les fonds de crédit privé ou les stratégies immobilières sont représentées sous forme de jetons numériques sur une blockchain.

La tokenisation peut prendre en charge :

• Temps de règlement plus rapides
• Réduction des coûts opérationnels
• Processus de conformité automatisés
• Propriété fractionnaire
• Distribution numérique plus large

De grandes entreprises internationales ont déjà lancé des produits tokenisés. Il s'agit notamment de : BlackRock, Franklin Templetonet Hamilton Lane. Leur activité témoigne d'un passage des projets pilotes expérimentaux à des offres réelles et réglementées destinées aux investisseurs institutionnels.

Le partenariat Aviva Investors–Ripple s'inscrit dans cette tendance et témoigne de l'intérêt institutionnel croissant pour les structures de fonds basées sur la blockchain.

Pourquoi cet accord est-il important pour l'Europe ?

Pour Ripple, cet accord représente son premier partenariat avec une société de gestion d'investissements basée en Europe. L'entreprise a déjà collaboré avec des institutions financières dans d'autres régions.

Pour Aviva Investors, ce projet marque sa première initiative de tokenisation. En tant que branche investissement de l'un des plus grands assureurs du Royaume-Uni, son entrée dans les fonds basés sur la blockchain témoigne d'une acceptation croissante des actifs tokenisés au sein des institutions financières établies.

Cette collaboration est structurée comme un effort à long terme, le développement devant se poursuivre jusqu'en 2026 et au-delà.

Quelles conséquences cela a-t-il pour les investisseurs institutionnels ?

Cette mesure ne modifie pas immédiatement les structures de fonds existantes. Elle introduit plutôt un nouveau cadre d'émission et de gestion utilisant l'infrastructure blockchain.

Si elle était déployée à grande échelle, la tokenisation des fonds sur XRPL pourrait transformer l'émission, le transfert et l'enregistrement des parts de fonds. Un règlement quasi instantané et des outils de conformité automatisés pourraient réduire les contraintes administratives. La baisse des coûts de transaction pourrait améliorer l'efficacité opérationnelle.

Cependant, ces fonds resteront soumis aux exigences réglementaires des juridictions où ils sont proposés. Les deux sociétés privilégient les actifs financiers réglementés aux produits cryptographiques non réglementés.

Une transition structurée vers une infrastructure de fonds basée sur la blockchain

Le partenariat d'Aviva Investors avec Ripple introduit pour la première fois l'infrastructure blockchain dans ses opérations de fonds. En émettant et en gérant des fonds tokenisés sur le registre XRP, la société vise à améliorer la rapidité de règlement, l'efficacité des coûts et les contrôles opérationnels dans un cadre réglementé. 

Cet accord reflète une évolution plus large du secteur vers la tokenisation des actifs financiers et positionne XRPL comme une infrastructure pour l'émission de fonds institutionnels.

Sources:

• Blog d'ondulationPartenariat avec Aviva Investors 
• CoindeskAviva Investors prévoit de tokeniser ses fonds sur le registre XRP dans le cadre d'un partenariat avec Ripple.
• Actualités de l'entreprise Aviva InvestorsAnnonce de partenariat 
• Bitcoin.comRipple conclut son premier accord avec un gestionnaire d'actifs en Europe