L'essor de l'IA et des protocoles d'agents dans la DeFi : aperçu des meilleures solutions

L'intégration de l'intelligence artificielle dans Finance décentralisée (DeFi) a considérablement progressé d'ici fin 2025, avec des protocoles agentiques permettant aux systèmes autonomes de gérer des tâches telles que l'optimisation du rendement et l'évaluation des risques. 

Ces développements ont conduit à une efficacité accrue des opérations financières basées sur la blockchain, où Agents d'IA exécuter des stratégies basées sur les entrées des utilisateurs ou sur l’analyse des données. 

Quels sont AI et les protocoles d'agents ?

AI Les protocoles de la finance décentralisée (DeFi) font appel à des modèles d'apprentissage automatique pour traiter les données et prendre des décisions au sein des environnements blockchain. Il s'agit notamment de grands modèles de langage adaptés aux activités sur la blockchain, comme l'analyse des tendances du marché ou la gestion d'actifs. Les protocoles agentiques étendent ce principe en créant des entités logicielles autonomes, ou agents, qui fonctionnent de manière indépendante ou avec une supervision minimale.

Ces agents peuvent gérer des portefeuilles, exécuter des transactions ou interagir sur plusieurs blockchains en fonction d'objectifs prédéfinis ou d'invites en langage naturel fournies par l'utilisateur. 

Par exemple, un utilisateur pourrait saisir une commande telle que « maximiser le rendement sur ETHet l'agent se chargerait des transactions nécessaires. Des frameworks comme GAMLes .E., acronyme de Generative Autonomous Multimodal Entities (entités multimodales autonomes génératives), permettent la création de tels agents, capables de traiter des entrées textuelles, vocales ou visuelles. En pratique, ces protocoles fonctionnent souvent sur des réseaux à faible latence, tels que Base ou Solana, afin de garantir une exécution dans les délais impartis.

Quelle est leur importance dans l’industrie de la blockchain ?

AI Les protocoles d'agents répondent aux principaux défis de l'industrie de la blockchain, notamment la scalabilité et l'accessibilité pour les utilisateurs. En automatisant les processus complexes, ils réduisent le nombre d'étapes nécessaires à des tâches telles que le pontage inter-chaînes ou l'échange d'actifs, diminuant ainsi les délais et les coûts de transaction. 

 

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Dans la DeFi, où la valeur totale verrouillée augmente constamment, ces outils gèrent la détection des anomalies et le trading automatisé, contribuant ainsi à une estimé à 15-20 % du volume globalIls soutiennent également les économies tokenisées, avec des projections indiquant des revenus potentiels de 10.2 milliards de dollars. AI-actifs connexes d'ici 2030, selon VanEckDe plus, ces protocoles facilitent les opérations basées sur l’intention, permettant aux agents d’interpréter les objectifs des utilisateurs et d’orchestrer des actions à travers les écosystèmes, améliorant ainsi l’interopérabilité dans les réseaux de blockchain fragmentés.

Applications de AI Les agents de la DeFi

AI Les agents s'appliquent à diverses fonctions DeFi :

• Traitement des données pour la génération de rendement et l'analyse de marché.
• Dans les systèmes à volume élevé, les agents automatisent les opérations inter-chaînes, telles que le transfert d'actifs entre des réseaux tels que Ethereum et Solana.
• Ils peuvent surveiller les pools de liquidités en temps réel et ajuster les positions pour optimiser les rendements, en s'intégrant souvent à des oracles pour obtenir des données de tarification précises.
• Les protocoles utilisent ces agents pour des tâches telles que les prêts ou les emprunts automatisés, où ils évaluent les valeurs des garanties et exécutent des prêts en fonction de paramètres de risque.
• Dans la gestion de portefeuille, les agents regroupent des données provenant de plusieurs sources pour rééquilibrer les avoirs, réduisant ainsi la surveillance manuelle.
• Sur les marchés de prédiction, les agents analysent les tendances historiques pour éclairer les paris sur les résultats.

Types d' AI Nouveaux acteurs dans la DeFi

Plusieurs types de AI Des agents ont émergé dans la DeFi, catégorisés selon leurs fonctions. 

• Agents copilotes aider les utilisateurs en guidant les stratégies, telles que la suggestion de fermes à rendement optimal en fonction des taux APY actuels. 
• Quant à nos agents se concentrer sur l'automatisation, l'exécution de transactions à l'aide d'algorithmes pour des stratégies d'arbitrage ou de momentum. 
• Agents d'essaim fonctionnent en groupes, coordonnant les chaînes pour gérer des tâches complexes comme les échanges en plusieurs étapes. 
• Agents basés sur l'intention interpréter les entrées en langage naturel pour effectuer des actions
• Agents multimodaux traiter divers formats de données, y compris des images, pour vérifier l'authenticité des NFT. 

AI Plateformes de la finance décentralisée : les meilleures.

Protocole virtuel

Protocole virtuel fonctionne sur le réseau Base et sert de plateforme pour la création et la tokenisation AI agents. Lancée début 2024, elle utilise un modèle de lancement équitable où les agents accumulent des jetons jusqu'à atteindre un seuil, tel que 42 000 jetons $VIRTUAL bloqués, à partir duquel ils passent aux pools de liquidités. 

La tokenomics du protocole consiste à utiliser les revenus des interactions des agents pour racheter et détruire des jetons, favorisant ainsi l'accumulation de valeur. Les jetons $VIRTUAL sont nécessaires pour associer la liquidité et initier la création d'agents. Les agents basés sur Virtuals peuvent effectuer des tâches telles que la publication de contenu, la discussion sur des plateformes de messagerie et la création de mèmes, avec des capacités multimodales pour diverses interactions.

L'écosystème comprend des projets tels que Vader pour AIVirtuals gère des DAO d'investissement, Arbus pour l'orchestration DeFi, BIOS et BAIBY. Des partenaires comme Music, Pond Hub et Seraph se sont intégrés à Virtuals, tandis que des tokens tels que AIXBT ont enregistré des gains de 20 à 25 % grâce à une demande accrue. 

En octobre 2025, Virtuals avait atteint une capitalisation boursière de près d'un milliard de dollars, hébergeant des agents pour les fonctions DeFi, notamment le trading automatisé et la gestion de portefeuille. Cela la positionne comme une plateforme centrale pour AI Des actifs qui génèrent des revenus de manière autonome. Les tendances indiquent une adoption croissante, son modèle étant comparable aux plateformes de lancement d'actifs numériques, ce qui en fait un protocole à surveiller pour les expansions de la monétisation des agents.

Laboratoires Infinit

Laboratoires Infinit se concentre sur la DeFi basée sur l'intention via son jeton $IN et un essaim de plus de 20 AI Des agents opèrent sur 10 blockchains. Ces agents automatisent des processus tels que le transfert d'actifs, l'échange de jetons et l'optimisation des rendements grâce à des commandes en langage naturel, simplifiant ainsi les transactions DeFi. Le protocole a atteint une valeur totale bloquée de 630 millions de dollars et traite un volume mensuel de 200 millions de dollars. Des audits de sécurité réalisés par des entreprises comme PeckShield ont été menés à bien, et des intégrations avec des outils tels que KaitoAI offrent des avantages aux utilisateurs.

Infinit Labs est réputé pour l'importance qu'il accorde aux exécutions en un clic, ce qui simplifie l'expérience utilisateur dans les environnements multi-chaînes. L'entreprise se distingue par son infrastructure auditée et sa large compatibilité avec les chaînes, ce qui suggère qu'il est intéressant de surveiller les développements futurs en matière d'essaims d'agents évolutifs améliorant l'accessibilité de la DeFi.

Capitale du Velours

Capitale du Velours intègre AI pour le trading et la gestion de portefeuille. Il fonctionne comme un système d'exploitation permettant aux utilisateurs d'exécuter des transactions et de gérer des actifs sur plusieurs blockchains, notamment Ethereum, Base, Solanaet Binance Smart Chain. La plateforme utilise un système basé sur les intentions, permettant aux utilisateurs de définir des objectifs tels que la maximisation des rendements ou l'automatisation des portefeuilles, qui sont ensuite gérés par AI et contrats intelligents. 

Les principaux composants comprennent des coffres-forts tokenisés pour la génération de rendement, un AI- un terminal de trading alimenté par Trenches pour l'analyse et l'exécution des marchés, et un indice Creator Coin pour les portefeuilles sociaux.

Parmi les développements récents, citons un partenariat avec Aethir pour l'accès à des clusters GPU dédiés, améliorant AI Vitesses d'exécution pour les opérations inter-chaînes. Ceci prend en charge des fonctionnalités telles que les stratégies d'agents et la gestion des coffres-forts.

Fetch.ai

Fetch.ai, membre de l'Alliance ASI suite à des fusions avec SingularityNET, Ocean et CUDOS, déploie des agents autonomes pour des tâches telles que le trading, l'optimisation du gaz et la gestion des risques. Le jeton $ASI soutient ce réseau, qui privilégie les modèles de langage neuronaux-symboliques décentralisés.

La plateforme permet des oracles de données en temps réel et des flux de travail d'agents, tels que l'automatisation des transactions pour tirer parti des opportunités du marché. En septembre 2025, elle a lancé ASI:One, un modèle de langage Web3 pour Android et iOS, améliorant l'intelligence des agents. 

Fetch.ai contribue aux plus de 200 services et au volume d'affaires de 500 millions de dollars de l'ASI Alliance, avec des applications dans le secteur de la logistique via des partenariats comme Bosch. L'entreprise se concentre sur la création de solutions évolutives. AI Des services sans contrôle centralisé, prenant en charge les cas d'utilisation dans les chaînes d'approvisionnement et la monétisation sécurisée des données.

Bénéfices du AI Intégration pour l'efficacité et la sécurité

AI L'intégration dans la finance décentralisée (DeFi) offre des avantages concrets en termes d'efficacité et de sécurité. Comme souligné à plusieurs reprises, les agents réduisent les étapes opérationnelles, permettant ainsi de réaliser en une seule action des transactions qui nécessitaient auparavant plusieurs approbations, et réduisant de ce fait les frais de gaz sur des réseaux tels que Base. 

Pour la sécurité, AI Les modèles détectent les anomalies dans les schémas de transactions, signalant les failles potentielles des contrats intelligents. Les audits réalisés par des entreprises comme PeckShield, observés dans certains protocoles, sont combinés avec AI surveillance pour améliorer l'intégrité du protocole. 

L'accessibilité s'améliore à mesure que les agents gèrent les complexités techniques, permettant ainsi aux utilisateurs sans connaissances en programmation de mettre en œuvre des stratégies avancées. En termes d'efficacité, AI optimise l'allocation des ressources, par exemple en acheminant les transactions le long des chemins les moins coûteux, augmentant ainsi le débit global du système.

Conclusion

AI Les protocoles d'agents se sont intégrés à la DeFi en automatisant les tâches et en améliorant l'efficacité de l'écosystème blockchain. Ces systèmes gèrent l'optimisation du rendement, l'évaluation des risques et l'exécution basée sur l'intention, avec des implémentations spécifiques telles que les agents multimodaux et l'intelligence collective qui répondent aux besoins du secteur. 

La surveillance de ces protocoles offre un aperçu des développements en cours, soulignant leur rôle dans la gestion des opérations complexes de blockchain.

Sources: 

• La crypto de VanEck AI Prévisions de revenus : https://www.vaneck.com/it/en/blog/digital-assets/vanecks-crypto-ai-revenue-predictions-by-2030/ 
• AI Alimenter la prochaine Ethereum Arbre: https://cryptoslate.com/ai-x-crypto-2025-will-the-machine-economy-fuel-the-next-ethereum-boom/
• Quels sont AI Agents: https://decrypt.co/resources/what-are-ai-agents-how-autonomous-programs-are-transforming-cryptocurrency 
• Financement agentique : https://cointelegraph.com/news/agentic-finance 
• AI Agents dans les applications DeFi et de jeux : https://www.coindesk.com/opinion/2024/12/11/crypto-for-advisors-ai-blockchain-crypto