L'essor de l'IA et des protocoles d'agents dans la DeFi : aperçu des meilleures solutions

L'intégration de l'intelligence artificielle dans Finance décentralisée (DeFi) a considérablement progressé d'ici fin 2025, avec des protocoles agentiques permettant aux systèmes autonomes de gérer des tâches telles que l'optimisation du rendement et l'évaluation des risques. 

Ces développements ont conduit à une efficacité accrue des opérations financières basées sur la blockchain, où Agents d'IA exécuter des stratégies basées sur les entrées des utilisateurs ou sur l’analyse des données. 

Que sont l’IA et les protocoles agentiques ?

Les protocoles d'IA de la DeFi utilisent des modèles d'apprentissage automatique pour traiter les données et prendre des décisions au sein d'environnements blockchain. Ils incluent des modèles de langage étendus adaptés aux activités on-chain, comme l'analyse des tendances de marché ou la gestion d'actifs. Les protocoles agentiques étendent ce principe en créant des entités logicielles autonomes, ou agents, qui fonctionnent de manière indépendante ou avec une supervision minimale.

Ces agents peuvent gérer des portefeuilles, exécuter des transactions ou interagir sur plusieurs blockchains en fonction d'objectifs prédéfinis ou d'invites en langage naturel fournies par l'utilisateur. 

Par exemple, un utilisateur peut saisir une commande telle que « maximiser le rendement en ETH », et l'agent gère les transactions nécessaires. Des frameworks comme GAME (Generative Autonomous Multimodal Entities) prennent en charge la création de tels agents, leur permettant de traiter des entrées textuelles, vocales ou visuelles. En pratique, ces protocoles fonctionnent souvent sur des réseaux à faible latence, comme Base ou Solana, afin de garantir des exécutions rapides.

Quelle est leur importance dans l’industrie de la blockchain ?

L'IA et les protocoles agents répondent aux principaux défis du secteur de la blockchain, notamment l'évolutivité et l'accessibilité utilisateur. En automatisant des processus complexes, ils réduisent le nombre d'étapes nécessaires à des tâches telles que le pontage inter-chaînes ou l'échange d'actifs, diminuant ainsi les délais et les coûts de transaction. 

 

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Dans la DeFi, où la valeur totale verrouillée augmente constamment, ces outils gèrent la détection des anomalies et le trading automatisé, contribuant ainsi à une estimé à 15-20 % du volume global. Ils soutiennent également les économies tokenisées, avec des projections indiquant 10.2 milliards de dollars de revenus provenant des actifs liés à l'IA d'ici 2030, selon VanEckDe plus, ces protocoles facilitent les opérations basées sur l’intention, permettant aux agents d’interpréter les objectifs des utilisateurs et d’orchestrer des actions à travers les écosystèmes, améliorant ainsi l’interopérabilité dans les réseaux de blockchain fragmentés.

Applications des agents IA dans la DeFi

Les agents IA s'appliquent à diverses fonctions DeFi :

• Traitement des données pour la génération de rendement et l'analyse de marché.
• Dans les systèmes à volume élevé, les agents automatisent les opérations inter-chaînes, telles que le transfert d'actifs entre des réseaux tels que Ethereum et Solana.
• Ils peuvent surveiller les pools de liquidités en temps réel et ajuster les positions pour optimiser les rendements, en s'intégrant souvent à des oracles pour obtenir des données de tarification précises.
• Les protocoles utilisent ces agents pour des tâches telles que les prêts ou les emprunts automatisés, où ils évaluent les valeurs des garanties et exécutent des prêts en fonction de paramètres de risque.
• Dans la gestion de portefeuille, les agents regroupent des données provenant de plusieurs sources pour rééquilibrer les avoirs, réduisant ainsi la surveillance manuelle.
• Sur les marchés de prédiction, les agents analysent les tendances historiques pour éclairer les paris sur les résultats.

Types d'agents IA émergents dans la DeFi

Plusieurs types d’agents d’IA ont émergé dans la DeFi, classés par leurs fonctions. 

• Agents copilotes aider les utilisateurs en guidant les stratégies, telles que la suggestion de fermes à rendement optimal en fonction des taux APY actuels. 
• Agents quantitatifs se concentrer sur l'automatisation, l'exécution de transactions à l'aide d'algorithmes pour des stratégies d'arbitrage ou de momentum. 
• Agents d'essaim fonctionnent en groupes, coordonnant les chaînes pour gérer des tâches complexes comme les échanges en plusieurs étapes. 
• Agents basés sur l'intention interpréter les entrées en langage naturel pour effectuer des actions
• Agents multimodaux traiter divers formats de données, y compris des images, pour vérifier l'authenticité des NFT. 

Plateformes d'IA dans l'espace DeFi : les meilleurs choix

Protocole virtuel

Protocole virtuel Fonctionne sur le réseau Base et sert de plateforme de création et de tokenisation d'agents IA. Lancé début 2024, il utilise un modèle de lancement équitable où les agents accumulent des jetons jusqu'à atteindre un seuil, par exemple 42 000 jetons $VIRTUAL verrouillés, après quoi ils sont transférés vers des pools de liquidité. 

La tokenomics du protocole consiste à utiliser les revenus des interactions des agents pour racheter et détruire des jetons, favorisant ainsi l'accumulation de valeur. Les jetons $VIRTUAL sont nécessaires pour associer la liquidité et initier la création d'agents. Les agents basés sur Virtuals peuvent effectuer des tâches telles que la publication de contenu, la discussion sur des plateformes de messagerie et la création de mèmes, avec des capacités multimodales pour diverses interactions.

L'écosystème comprend des projets tels que Vader pour les DAO d'investissement gérés par l'IA, Arbus pour l'orchestration DeFi, BIOS et BAIBY. Des partenaires comme Music, Pond Hub et Seraph ont intégré Virtuals, tandis que des jetons comme AIXBT ont enregistré des gains de 20 à 25 % grâce à une demande accrue. 

En octobre 2025, Virtuals avait atteint une capitalisation boursière de près d'un milliard de dollars et hébergeait des agents pour les fonctions DeFi, notamment le trading automatisé et la gestion de portefeuille. Ce positionnement en fait une plateforme centrale pour les actifs IA générant des revenus de manière autonome. Les tendances indiquent une adoption constante, son modèle étant comparable à celui des plateformes de lancement d'actifs numériques, ce qui en fait un protocole à surveiller pour l'expansion de la monétisation des agents.

Laboratoires Infinit

Laboratoires Infinit se concentre sur la DeFi basée sur l'intention grâce à son jeton $IN et à un réseau de plus de 20 agents IA opérant sur 10 blockchains. Ces agents automatisent des processus tels que la mise en relation d'actifs, l'échange de jetons et l'optimisation des rendements grâce à des invites en langage naturel, réduisant ainsi les étapes des transactions DeFi. Le protocole a atteint 630 millions de dollars de valeur totale verrouillée et traite 200 millions de dollars de volume mensuel. Des audits de sécurité réalisés par des entreprises comme PeckShield ont été réalisés, et les intégrations avec des outils comme KaitoAI offrent des avantages aux utilisateurs.

Infinit Labs est réputé pour l'importance qu'il accorde aux exécutions en un clic, ce qui simplifie l'expérience utilisateur dans les environnements multi-chaînes. L'entreprise se distingue par son infrastructure auditée et sa large compatibilité avec les chaînes, ce qui suggère qu'il est intéressant de surveiller les développements futurs en matière d'essaims d'agents évolutifs améliorant l'accessibilité de la DeFi.

Capitale du Velours

Capitale du Velours Intègre l'IA pour le trading et la gestion de portefeuille. Elle fonctionne comme un système d'exploitation permettant aux utilisateurs d'exécuter des transactions et de gérer des actifs sur plusieurs blockchains, dont Ethereum, Base, Solana et Binance Smart Chain. La plateforme utilise un système basé sur l'intention, permettant aux utilisateurs de saisir des objectifs tels que la maximisation des rendements ou l'automatisation des portefeuilles, qui sont ensuite gérés par l'IA. contrats intelligents. 

Les composants clés comprennent des coffres-forts tokenisés pour la génération de rendement, un terminal de trading alimenté par l'IA appelé Trenches pour l'analyse et l'exécution du marché, et un Creator Coin Index pour les portefeuilles sociaux.

Parmi les développements récents, citons un partenariat avec Aethir pour l'accès à des clusters de GPU bare metal, améliorant ainsi la vitesse d'exécution de l'IA pour les opérations inter-chaînes. Cela prend en charge des fonctionnalités telles que les stratégies d'agent et la gestion des coffres.

Fetch.ai

Fetch.ai, membre de l'Alliance ASI suite à des fusions avec SingularityNET, Ocean et CUDOS, déploie des agents autonomes pour des tâches telles que le trading, l'optimisation du gaz et la gestion des risques. Le jeton $ASI soutient ce réseau, qui privilégie les modèles de langage neuronaux-symboliques décentralisés.

La plateforme permet des oracles de données en temps réel et des flux de travail d'agents, tels que l'automatisation des transactions pour tirer parti des opportunités du marché. En septembre 2025, elle a lancé ASI:One, un modèle de langage Web3 pour Android et iOS, améliorant l'intelligence des agents. 

Fetch.ai contribue aux plus de 200 services de l'ASI Alliance, représentant un volume d'affaires de 500 millions de dollars, avec des applications dans le secteur logistique via des partenariats comme Bosch. L'entreprise se concentre sur la création de services d'IA évolutifs sans contrôle centralisé, prenant en charge les cas d'usage dans les chaînes d'approvisionnement et la monétisation sécurisée des données.

Avantages de l'intégration de l'IA pour l'efficacité et la sécurité

L'intégration de l'IA dans la DeFi offre des avantages spécifiques en termes d'efficacité et de sécurité. Comme souligné à plusieurs reprises, les agents réduisent les étapes opérationnelles, permettant de réaliser des transactions qui nécessitaient auparavant plusieurs approbations en une seule action, réduisant ainsi les coûts de gaz sur des réseaux comme Base. 

Pour des raisons de sécurité, les modèles d'IA détectent les anomalies dans les schémas de transaction et signalent les failles potentielles dans les contrats intelligents. Les audits réalisés par des entreprises comme PeckShield, comme on le voit dans certains protocoles, s'associent à la surveillance par l'IA pour renforcer l'intégrité du protocole. 

L'accessibilité s'améliore à mesure que les agents maîtrisent les complexités techniques, permettant aux utilisateurs sans connaissances en codage de mettre en œuvre des stratégies avancées. En termes d'efficacité, l'IA optimise l'allocation des ressources, notamment en acheminant les transactions vers les chemins les moins chers, augmentant ainsi le débit global du système.

Conclusion

L'IA et les protocoles d'agents ont été intégrés à la DeFi en automatisant les tâches et en améliorant l'efficacité de l'écosystème blockchain. Ces systèmes gèrent l'optimisation du rendement, l'évaluation des risques et l'exécution basée sur l'intention, avec des implémentations spécifiques telles que les agents multimodaux et l'intelligence collective, qui répondent aux besoins du secteur. 

La surveillance de ces protocoles offre un aperçu des développements en cours, soulignant leur rôle dans la gestion des opérations complexes de blockchain.

Sources: 

• Prévisions de revenus de l'IA cryptographique de VanEck : https://www.vaneck.com/it/en/blog/digital-assets/vanecks-crypto-ai-revenue-predictions-by-2030/ 
• L'IA alimente le prochain boom d'Ethereum : https://cryptoslate.com/ai-x-crypto-2025-will-the-machine-economy-fuel-the-next-ethereum-boom/
• Que sont les agents IA : https://decrypt.co/resources/what-are-ai-agents-how-autonomous-programs-are-transforming-cryptocurrency 
• Financement agentique : https://cointelegraph.com/news/agentic-finance 
• Agents d'IA dans les applications DeFi et de jeu : https://www.coindesk.com/opinion/2024/12/11/crypto-for-advisors-ai-blockchain-crypto