Boîtes à outils de trading : allocation d'actifs et diversification
Afin de maximiser les rendements, les investisseurs doivent prendre en compte de nombreuses variables. La façon dont ils répartissent leurs actifs peut être la clé de leur succès.
Introduction
Un dicton courant dans les cercles d'investissement est « ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier ». Cette déclaration est fondamentale pour le succès de chaque investisseur. Vous ne voudriez pas mettre tous vos œufs dans le même panier car vous ne voudriez pas les exposer tous au danger en même temps. Ainsi, vous répartissez vos actifs sur de nombreux paniers dans l'espoir que si tout ne va pas bien avec un ou deux paniers, vous pourrez maintenir l'équilibre financier du reste des paniers. Vous essayez simplement de gérer vos risques tout en sécurisant votre portefeuille d'investissement.
L'investissement, en termes simples, consiste à utiliser l'argent dont on dispose déjà pour gagner plus d'argent. C'est la voie vers la liberté financière. Chaque investissement comporte un certain niveau de risque qui lui est associé. Donc, si vous rêvez d'atteindre la liberté financière, vous devez être prêt à prendre des risques. Les risques ne peuvent pas être complètement éliminés, cependant, il existe des mesures que vous pouvez prendre pour limiter l'exposition de votre investissement à ceux-ci. C'est là que l'allocation d'actifs et la diversification sont d'une importance cruciale.
Qu'est-ce qu'un atout ?
Un actif, par simple définition, est tout élément qui a une valeur économique. En regardant la définition, nous pouvons voir que de nombreux éléments peuvent être considérés comme des actifs. Certaines des catégories d'actifs sont les actions, les liquidités, l'immobilier, les obligations et les crypto-actifs (le crypto est désormais considéré comme un actif car il en a toutes les caractéristiques).
Définition de la répartition de l'actif
L'allocation d'actifs fait référence à la manière dont les investisseurs répartissent leurs investissements dans différentes catégories d'actifs. Si un investisseur a, disons, 50,000 XNUMX $, combien investira-t-il dans des actions, de l'immobilier ou de la cryptographie ? Le rapport entre le spread et les catégories d'actifs dans lesquelles investir est une question de choix, mais il est souvent déterminé par le niveau de risque que l'on est prêt à prendre.
Pourquoi avez-vous besoin d'allouer des actifs en tant qu'investisseur ?
Les valeurs des différentes catégories d'actifs réagissent différemment à la même condition de marché. Puisque vous n'avez pas de contrôle direct sur le marché, il n'est pas logique de mettre tout votre argent dans une catégorie particulière. Si vous concentrez votre investissement dans une seule catégorie, vous vous exposez au risque le plus important. Vous pourriez perdre une grande partie de votre investissement si le marché se retourne contre vous.
La chose la plus intelligente à faire est de réduire votre risque en sélectionnant soigneusement les catégories d'actifs qui ont des dynamiques de marché différentes. De cette façon, si un marché est en difficulté, les rendements des autres compenseraient, espérons-le, les pertes subies.
Un exemple de stratégie d'allocation d'actifs est,
- Actions - 30 %
- Obligations - 40%
- Crypto-monnaie - 15%
- Espèces - 15 %
Diversification des actifs
La diversification des actifs est une stratégie utilisée pour affiner la minimisation du risque dans l'investissement. Une fois les actifs répartis entre différentes catégories d'actifs, la diversification examine les types d'actifs de chaque catégorie et répartit l'investissement entre eux.
La catégorie des actifs cryptographiques, par exemple, comprend Bitcoin et plusieurs altcoins tels que Ethereum, Litecoin, Stellar (XLM) et Doge, entre autres. Une analyse minutieuse des tendances de leur marché au fil des ans peut montrer qu'il existe des crypto-monnaies dont les valeurs augmentent lorsque celle de Bitcoin est à la hausse et vice versa. La répartition de l'allocation pour la cryptographie sur les crypto-monnaies qui ne réagissent pas de la même manière au BTC minimisera le risque dans cette catégorie.
Un autre exemple est les actions. De nombreuses entreprises opèrent dans diverses industries. Ainsi, pour diversifier correctement votre investissement, vous pouvez répartir votre investissement dans les actions de sociétés de différents secteurs non liés plutôt que de vous concentrer sur des sociétés du même secteur ou d'un secteur similaire.
Défis liés à la répartition et à la diversification des actifs
Bien que l'allocation et la diversification soient des stratégies éprouvées qui aident les investisseurs à gérer leurs investissements, de nombreuses personnes ne trouvent pas facile de les planifier correctement ou de les mettre en œuvre fidèlement.
Le premier problème que rencontrent la plupart des gens est de pouvoir lire les marchés et de choisir les catégories d'actifs à allouer ou à diversifier. Beaucoup de gens ont des préjugés qui influencent leurs choix. Pour ces personnes, un conseiller en placement professionnel peut être très utile.
D'un autre côté, il est souvent difficile pour les gens d'avoir la discipline nécessaire pour s'en tenir au plan tout au long de la chronologie (à court terme, à moyen terme ou à long terme). Si le marché d'une catégorie particulière se porte très bien, les gens peuvent être tentés de liquider des actifs d'autres catégories et de passer à celui qui traverse une course haussière. La tentation de réaliser des gains très rapides est souvent l'appât qui attire les investisseurs vers des risques qui peuvent ne pas bien se dérouler.
Conclusion
En tant qu'investisseur, l'argent est une ressource qui doit être gérée de manière appropriée pour qu'elle rapporte les rendements attendus. Les risques ne peuvent pas être totalement évités lors d'un investissement, mais il existe des moyens de les réduire tout en s'assurant que les rendements peuvent toujours être réalisés à partir de son portefeuille d'investissement.
L'allocation d'actifs et la diversification sont des stratégies interdépendantes qui se sont avérées inestimables pour aider les investisseurs à minimiser les risques. S'ils sont correctement planifiés et fidèlement exécutés, ils vous aideront à atteindre vos objectifs d'investissement.
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