Le jeton $VELAAI est lancé sur BNB, tandis que Vela AI prépare l'écosystème de tokenisation RWA.

La demande croissante de tokenisation d'actifs réels

Les coûts élevés de vérification et les frictions transactionnelles gèlent les actifs de grande valeur dans la finance traditionnelle, limitant ainsi le potentiel économique mondial. Ces actifs gelés ne peuvent circuler sur les marchés mondiaux, tandis que les règlements transfrontaliers dépendent d'intermédiaires, ce qui crée des obstacles importants pour les petites et moyennes entreprises qui tentent d'accéder aux marchés internationaux. À ces difficultés s'ajoutent les monopoles institutionnels qui maintiennent d'importantes barrières à l'entrée, empêchant une adéquation efficace des capitaux aux actifs.

Par ailleurs,  finance décentralisée La DeFi est confrontée à ses propres limites. L'absence d'ancrages de valeur solides a permis à l'extraction de liquidités, alimentée par l'inflation, de favoriser des environnements spéculatifs plutôt que des écosystèmes durables. Selon les données du secteur, plus de 65 % des utilisateurs abandonnent chaque année les plateformes DeFi en raison de structures incitatives inadaptées. Cet exode contribue à une spirale mortelle de liquidité : l'étroitesse des marchés entraîne un glissement important, qui accélère ensuite la fuite des capitaux.

La tokenisation des actifs du monde réel (RWA) constitue une passerelle prometteuse entre ces deux mondes financiers. Selon de récents rapports sectoriels, le marché devrait atteindre 16 2030 milliards de dollars d'ici XNUMX. Cependant, trois obstacles majeurs subsistent :

1. Exigences de conformité complexes dans plusieurs juridictions
2. Interopérabilité technique limitée entre les systèmes blockchain
3. Mécanismes inadéquats pour activer la liquidité

Comment Vela AI transforme la tokenisation RWA

Vela AI a développé la première plateforme de tokenisation d'actifs réels (RWA) pilotée par l'IA au monde avec le jeton $VELAAI sur BNB Chain, lancé en mai 2025. Les composants de la plateforme sont en développement depuis début 2025, s'appuyant sur l'écosystème DeFi établi de BNB Chain, ses faibles coûts de transaction et sa compatibilité EVM pour relever les défis financiers grâce à trois innovations technologiques révolutionnaires. S'appuyant sur l'équipe d'experts en ingénierie financière, trading quantitatif et conformité de Vela AI Technology Pte. Ltd., leader fintech enregistré à Singapour, la plateforme vise à offrir une mise en œuvre robuste et des solutions de pointe.

Cadre d'évaluation dynamique des risques de l'IA

La plateforme utilise l'intelligence artificielle pour identifier les actifs pondérés en fonction du risque à fort potentiel en analysant les performances du marché et les tendances sectorielles. Cette approche systématique permet non seulement de minimiser les risques d'investissement, mais aussi de révéler des actifs à forte croissance que les analyses traditionnelles pourraient ignorer.

« Notre moteur de curation d'IA filtre les RWA de haute qualité à l'aide d'algorithmes d'apprentissage automatique avancés qui analysent les données de marché plus efficacement que les méthodes traditionnelles », explique Carter, cofondateur et PDG de Vela AI, qui a précédemment dirigé plusieurs projets de tokenisation RWA dans une grande institution financière.

Contrats intelligents de conformité modulaire

L'un des plus grands défis de la tokenisation réside dans la gestion des exigences réglementaires dans plusieurs juridictions. Le moteur de conformité intelligent de Vela AI utilise l'IA pour répondre à cette complexité grâce à une approche modulaire. contrats intelligents qui s’adaptent aux cadres réglementaires spécifiques des différentes régions.

Cette approche innovante réduit considérablement les frais juridiques généralement associés aux transferts d’actifs transfrontaliers tout en maintenant une conformité réglementaire totale, un facteur essentiel pour l’adoption institutionnelle.

Création de marché de financement participatif pour les détenteurs de jetons

Rompant avec la tradition, Vela AI introduit une approche communautaire de la liquidité du marché, où les détenteurs de jetons $VELAAI participent directement à l'apport de liquidités. Ce système améliore la profondeur du marché des RWA et réduit les glissements, problèmes qui ont entravé les précédents efforts de tokenisation.

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Le modèle démocratise la création de marché, historiquement dominée par les grandes institutions, tout en créant simultanément des opportunités de rendement pour les détenteurs de jetons individuels via V-POOL, un protocole de liquidité décentralisé spécialisé conçu spécifiquement pour les jetons RWA.

Composants de l'écosystème alimenté par la chaîne BNB

Au cœur de la plateforme prévue par Vela AI se trouve Chaîne BNB Technologie sélectionnée pour ses vitesses de transaction élevées, ses faibles coûts et sa compatibilité avec les EVM. Cette base devrait permettre une tokenisation et des échanges RWA efficaces grâce à trois composants écosystémiques principaux, tous en développement et non encore opérationnels :

V-POOL : Protocole de liquidité décentralisé

V-POOL vise à combiner la tenue de marché assistée par l'IA avec le capital communautaire afin d'améliorer la profondeur de négociation des jetons RWA. En réduisant le glissement et en créant des environnements de négociation stables, il vise à remédier à une faiblesse critique qui a mis à mal de nombreux projets de tokenisation antérieurs.

Le protocole est conçu pour mettre en œuvre des modèles de tarification algorithmiques sophistiqués tout en permettant aux stakers de $VELAAI d'apporter des liquidités et de percevoir des récompenses proportionnelles à leur participation. Cette approche hybride permettrait de concilier efficacité centralisée et participation décentralisée, bien que l'accès public ne soit pas encore disponible.

V-Earn : agrégateur de rendement piloté par l'IA

Pour les investisseurs à la recherche de revenus passifs, V-Earn proposera diverses stratégies de génération de rendement, notamment :

• Opportunités de revenus fixes RWA à partir d'instruments de dette tokenisés
• Arbitrage inter-marchés entre marchés traditionnels et décentralisés
• Extraction de volatilité lors des fluctuations du marché

Le système est conçu pour s'adapter en permanence aux conditions changeantes du marché, en optimisant automatiquement les rendements sans nécessiter l'intervention constante de l'utilisateur, bien qu'il reste en développement sans date de lancement confirmée.

Vbot : plateforme de trading IA mobile

Pour capter l'attention des utilisateurs particuliers, Vela AI développe Vbot, une application mobile dédiée au trading algorithmique de cryptomonnaies MEME et de cryptomonnaies populaires. Cette stratégie d'acquisition d'utilisateurs vise à créer un lien naturel entre le trading spéculatif de cryptomonnaies et des investissements RWA plus stables, les profits générés par Vbot étant directement reversés aux pools de jalonnement RWA de Vela. L'application est actuellement en phase de développement, conformément à la feuille de route.

Architecture technique et intégration de la blockchain

Trois modules techniques de base constituent l'épine dorsale de la plateforme proposée par Vela AI :

1. Moteur de curation d'actifs IA qui vise à identifier et filtrer les RWA de haute qualité
2. Cadre de tokenisation axé sur la conformité conçu pour garantir le respect de la réglementation dans toutes les juridictions
3. Réseau de liquidité axé sur la communauté visant à améliorer la profondeur du marché grâce à la participation collective

L'infrastructure de BNB Chain constitue la base essentielle de ces systèmes, avec son débit de transactions élevé et ses faibles frais. Au-delà de BNB Chain, la plateforme devrait intégrer de solides protocoles d'interopérabilité inter-chaînes, exploitant des ponts inter-chaînes pour permettre des transferts d'actifs fluides. Ethereum et éventuellement davantage de blockchains, créant ainsi un écosystème fluide pour la circulation des actifs mondiaux, non limité à une seule blockchain.

Remarque : Vela AI et son jeton $VELAAI sont distincts des autres projets portant des noms similaires, tels que Velas (une blockchain compatible EVM avec le jeton VLX) et Vela Exchange (une plateforme de trading perpétuelle décentralisée utilisant le jeton $VELA sur BNB Chain).

Tokenomics et utilité de $VELAAI

 $VELAAI Le jeton est le jeton utilitaire natif de l'écosystème, avec une offre totale d'un milliard de jetons, comme indiqué dans la documentation officielle de Vela AI. Alors que le livre blanc initial le désignait sous le nom de « $VELA », le jeton lancé est nommé « $VELAAI ». Sa conception intègre de multiples cas d'utilisation visant à soutenir les fonctionnalités de la plateforme tout en créant de la valeur pour les différentes parties prenantes :

Allocation et distribution de jetons

La distribution des jetons suit un modèle soigneusement équilibré :

• 90 % (900 millions de jetons) dédiés au Burn Mining avec un calendrier de publication linéaire sur 10 ans, ajusté dynamiquement en fonction des indicateurs de croissance du réseau
• 4 % (40 millions de jetons) alloués à la réserve de la Fondation avec une période de blocage de 2 ans suivie d'une libération linéaire
• 3 % (30 millions de jetons) destinés à la vente privée et aux opérations avec un blocage de 6 mois et une libération linéaire de 12 mois par la suite
• 2 % (20 millions de jetons) réservés à la stabilisation du marché pour faire face aux événements de volatilité extrême
• 1% (10 millions de jetons) alloué à la liquidité d'échange avec circulation immédiate

Utilité et proposition de valeur

L'utilitaire de $VELAAI est conçu autour de trois fonctions critiques :

Valeur de l'écosystèmeLes détenteurs de jetons peuvent potentiellement participer à la croissance de la plateforme grâce au jalonnement et à l'apport de liquidités. Le jeton est destiné à servir de support pour capter la valeur des transactions RWA inter-chaînes.

Accréditation de jalonnement de liquidité:Les détenteurs pourront miser des jetons pour devenir des fournisseurs de liquidités dans le modèle de création de marché axé sur la communauté, gagnant des récompenses proportionnelles à leur contribution.

Gouvernance et droits de vote:Les détenteurs de jetons sont censés acquérir un pouvoir de décision dans le développement de l'écosystème, avec gouvernance poids de vote correspondant à leurs avoirs.

Avantages pour les parties prenantes

Le modèle de jeton vise à offrir des avantages spécifiques aux différents participants :

Pour les émetteurs de RWA:Élimine le besoin d'équipes de création de marché internes, car les pools de liquidité $VELAAI offriraient une profondeur plug-and-play pour les actifs nouvellement tokenisés.

Pour les détenteurs de jetons:Démocratise la participation à la création de marché avec une faible barrière d'entrée (participation minimale de 100 USD), donnant accès à une fonction auparavant dominée par les institutions.

Pour l'écosystème au sens large:Les pools de jalonnement $VELAAI sont conçus pour fonctionner comme des centres de liquidité inter-chaînes, capturant la valeur des transactions multi-chaînes et créant un effet de réseau à mesure que la plate-forme se développe.

Feuille de route future

Le développement de la plateforme se déroule en quatre phases distinctes :

Phase de lancement (actuelle)

La phase actuelle se concentre sur la mise en place de l’infrastructure de base et sur l’obtention d’une traction initiale sur le marché grâce à :

• Déploiement bêta du moteur de conservation des actifs IA avec tests en direct
• Introduction de V-POOL parallèlement à la finalisation de la vente privée de jetons $VELAAI, bien que le protocole ne soit pas encore confirmé comme étant pleinement opérationnel pour un usage public
• Mise en œuvre de mécanismes tokenomiques incluant des fonctions de burn/staking
• Cotations stratégiques sur les échanges décentralisés (en attente de confirmation de la fonctionnalité en direct)
• Développement du cadre de tokenisation Compliance-First ciblant cinq classes d'actifs RWA : capitaux propres, dette, immobilier, matières premières et flux de redevances
• Lancement public des applications V-Earn et Vbot, avec une disponibilité actuellement limitée aux tests bêta ou à certains utilisateurs à compter du 19 mai 2025

Phase d'expansion (6 à 12 prochains mois)

Au cours des 6 à 12 prochains mois, Vela AI se concentrera sur :

• Intégration approfondie avec les principales sources de liquidité, notamment Uniswap et PancakeSwap
• Formation de partenariats stratégiques avec des institutions financières traditionnelles pour combler le fossé TradFi-DeFi

Phase de mondialisation (12 à 24 mois)

À moyen terme, Vela AI verra :

• Approvisionnement de divers RWA sur les principaux marchés financiers mondiaux
• Améliorer l'interopérabilité entre les chaînes pour une mobilité maximale des actifs
• Établir des partenariats formels avec des investisseurs institutionnels et des gestionnaires d'actifs

Phase de maturation (vision à long terme)

L’ambition à long terme culmine dans :

• Réalisation d'une couverture de liquidité véritablement mondiale pour les actifs tokenisés
• Construire un écosystème dépassant les 50 milliards de dollars d'actifs gérés
• Créer une infrastructure complète pour une fusion transparente entre le Web3 et l'économie réelle

Conclusion

Vela AI représente une tentative ambitieuse de faire progresser la tokenisation d'actifs réels en intégrant l'intelligence artificielle, la technologie BNB Chain et des mécanismes de liquidité communautaires. En relevant les défis fondamentaux de la conformité, de l'interopérabilité et de la liquidité, la plateforme vise à ouvrir de nouvelles perspectives aux émetteurs d'actifs et aux investisseurs. Le cadre de conformité de Vela AI est conçu pour assurer sa réussite à long terme.

L'approche globale de l'écosystème combine une curation d'actifs sophistiquée, une tokenisation conforme à la réglementation, des mécanismes de négociation efficaces et des stratégies innovantes de génération de rendement. Ensemble, ces éléments visent à créer l'infrastructure nécessaire pour connecter les marchés financiers traditionnels à la finance décentralisée, tout en respectant les exigences réglementaires et en améliorant l'efficacité du marché.

Alors que Vela AI progresse dans sa feuille de route en plusieurs phases, son impact sur la circulation des actifs mondiaux et l'accessibilité financière reste à évaluer. La vision de la plateforme, exprimée par son slogan « Chaînes interconnectées, actifs symbiotiques », pointe vers un avenir où les actifs physiques et numériques circulent harmonieusement au sein d'un système financier mondial intégré.

Pour plus d'informations sur la plateforme Vela AI, $VELAAI tokenomics, ou pour explorer Vela AI, visitez https://vela.ltd ou suivez-les sur X @VelaWeb3.